#CasoCurauma / Curauma S.A. demanda al Banco de Chile (y otros)
En agosto de 2024, Curauma S.A. presentó una demanda contra el Banco de Chile y otros involucrados en el denominado Caso Curauma.
El Banco de Chile, aliado estratégico de Citibank y tradicionalmente considerado uno de los pilares del sistema financiero chileno, se ha revelado en este caso como un actor clave en un esquema que despojó a Curauma S.A. de bienes patrimoniales de altísimo valor. Esta alianza, respaldada por un enfoque compartido en materia de compliance, refuerza las responsabilidades compartidas entre ambas instituciones. Además, el Banco de Chile consolidó su rol como facilitador de operaciones altamente cuestionables.
Lejos de adherirse a los estándares éticos y normativos que rigen a las instituciones bancarias en Chile y en los Estados Unidos, el Banco de Chile desempeñó un papel crucial en la facilitación de la transferencia irregular de bienes. Estas acciones permitieron a Euroamerica Seguros de Vida S.A. apropiarse de activos cuyo valor superaba ampliamente el monto del financiamiento otorgado.
Hechos clave
1. Crédito hipotecario irregular (06/08/2013):
A pesar de haber sido advertido e informado por Curauma S.A., el Banco de Chile otorgó un crédito por 880.000 UF a Administraciones y Proyectos Euroamerica S.A., una sociedad sin trabajadores ni patrimonio suficiente. Esta empresa, filial de Euroamerica Seguros de Vida S.A., estaba controlada por Henry Comber y Nicholas Davis.
2. Transferencia cuestionada:
La transferencia bancaria de la venta ocurrió el mismo día en que se otorgó el crédito, sin esperar la inscripción en el Conservador de Bienes Raíces ni realizar tasaciones o estudios de títulos. Estas prácticas estándar fueron deliberadamente omitidas. Los bienes transferidos estaban valuados en 11 millones de UF, un valor 15 veces superior al monto financiado.
3. Garantías comprometidas:
Los inmuebles estaban sujetos a una opción de compra en favor de Curauma S.A., lo que cuestionaba su legalidad como garantía del crédito.
4. Junta de Acreedores (14/10/2014):
El Banco de Chile participó y votó a favor de un acuerdo que obligó a Curauma S.A. a renunciar a sus acciones judiciales. Además, se le impuso aceptar un pago de 170.519 UF, equivalente al 1,5 % del valor de los terrenos. Este acuerdo fue forzado a través de una combinación de presión económica, maniobras legales indebidas y control estratégico del proceso de quiebra, diseñado para limitar las opciones de Curauma S.A. y consolidar el despojo de su patrimonio.
Rol del Banco de Chile en el esquema general
Fortalecimiento de Euroamerica:
El Banco de Chile facilitó que Euroamerica consolidara su dominio sobre los inmuebles a través de su filial Administraciones y Proyectos Euroamerica S.A., ayudando a Euroamerica Seguros de Vida S.A. a cumplir con requerimientos normativos y proteger su patrimonio técnico.
Manipulación de créditos:
El banco participó en transacciones donde los créditos fueron manipulados estratégicamente para reforzar la posición de Euroamerica.
Impacto del crédito y sus consecuencias
1. Consolidación del fraude:
La operación fue un paso clave en el esquema que permitió despojar a Curauma S.A. de bienes valuados en aproximadamente USD 500 millones.
2. Participación activa:
A pesar de estar demandado por Curauma S.A., el Banco de Chile intervino en las juntas de acreedores y apoyó decisiones que beneficiaron directamente a Euroamerica.
Contexto jurídico
Normativas incumplidas:
El Banco de Chile omitió cumplir con normativas bancarias internas y estándares esenciales, como los estudios de títulos y tasaciones. La aprobación del crédito y el uso de garantías violaron procedimientos regulares establecidos para este tipo de operaciones.
Implicación en el fraude:
El banco jugó un rol activo en un esquema que combinó acciones judiciales y financieras con el objetivo de beneficiar a Euroamerica en perjuicio de Curauma S.A.
Acceso a la demanda "Curauma S.A. - Fisco de Chile", Rol C-13.995-2024
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