Caso Curauma #CasoCurauma #CuraumaCase

 

"La codicia rompe el saco". Refrán popular. En 2004, Euroamerica Seguros de Vida S.A. otorgó un financiamiento de UF 715.000 a Curauma S.A., pactado a 8 años, con una tasa de interés anual de UF + 20,5% anual, excediendo ampliamente la Tasa Máxima Convencional (TMC) permitida por la legislación chilena. Este acto de usura no solo violó la ley, sino que impuso condiciones diseñadas para exprimir financieramente a la empresa deudora. Euroamerica aseguró el préstamo con garantías inmobiliarias valoradas en UF 11.000.000, un monto 15 veces superior al crédito otorgado. Bajo estas condiciones desproporcionadas, Curauma S.A. quedó atrapada en una espiral de deuda imposible de solventar. Durante el período de 8 años, Curauma S.A. llegó a pagar más de UF 3.000.000 entre intereses y capital, más de 4 veces el monto original del crédito, sin lograr siquiera cubrir la totalidad de la deuda. Los intereses cobrados superaron ampliamente los límites legales, configurando un esquema de saqu...

Once a paragon of stability in Latin America, Chile is now grappling with a surge of corruption scandals that have rocked its public and private institutions. From casino collusion to the misuse of public funds and fraudulent financial practices, these cases paint a troubling picture of systemic ethical failures. Casino Cartel: Manipulating the Odds One of the most significant scandals involves major casino operators—Enjoy, Marina del Sol, and Dreams—colluding to manipulate public tenders for casino licenses. Orchestrated by Henry Comber, a former high-ranking Citibank executive and leader of EuroAmerica Seguros de Vida, the scheme stifled competition and secured favorable terms for its members, undermining market fairness. The fallout has been immense. Enjoy, burdened with USD 300 million in bonds issued in the U.S., teeters on the edge of bankruptcy, putting pension funds tied to the company at significant risk. While fines totaling USD 37 million have been imposed, critics argue the...

En agosto de 2024, Curauma S.A. presentó una demanda contra el Banco de Chile y otros involucrados en el denominado Caso Curauma.   El Banco de Chile, aliado estratégico de Citibank y tradicionalmente considerado uno de los pilares del sistema financiero chileno, se ha revelado en este caso como un actor clave en un esquema que despojó a Curauma S.A. de bienes patrimoniales de altísimo valor. Esta alianza, respaldada por un enfoque compartido en materia de compliance, refuerza las responsabilidades compartidas entre ambas instituciones. Además, el Banco de Chile consolidó su rol como facilitador de operaciones altamente cuestionables.   Lejos de adherirse a los estándares éticos y normativos que rigen a las instituciones bancarias en Chile y en los Estados Unidos, el Banco de Chile desempeñó un papel crucial en la facilitación de la transferencia irregular de bienes. Estas acciones permitieron a Euroamerica Seguros de Vida S.A. apropiarse de activos cuyo valor superaba ampliam...

La manipulación de los tribunales en Chile Una inserción pagada en la edición de El Mercurio de ayer domingo 15 de diciembre sobre la quiebra de Curauma S.A. llama poderosamente la atención. Sin tapujos, se refiere a las fallas institucionales que afectan gravemente al sistema judicial chileno con eventual falta de probidad y comisión de delitos, algo que debe ser exhaustivamente investigado por el Ministerio Público y la propia justicia. Señala el Inserto, firmado por Manuel Cruzat Infante, “que la elección del tribunal fue el comienzo de un gravísimo proceso de corrupción cuyos efectos continúan hasta hoy y en el que personas y entidades públicas y privadas del más alto nivel del mundo legal y financiero han actuado por acción u omisión”, refiriéndose al hecho de que de acuerdo con el sistema de distribución de causas correspondía que la quiebra se viera en el 6°Juzgado Civil y no el 2°. Pero sin perjuicio del tema específico de Curauma planteado en el Inserto y cuyo relato completo ...

Inserción en diario El Mercurio, domingo 15 de diciembre de 2024. (Transcripción de la inserción en El Mercurio del domingo 15 de diciembre de 2024).  CURAUMA - LA VERDAD En diciembre 2013 se decretó la quiebra de Curauma S.A. en el 2° Juzgado Civil de Santiago. El juzgado que correspondía según el algoritmo de asignación de causas utilizado por la Corporación Administrativa del Poder Judicial era el 6° Juzgado. La elección del tribunal fue el comienzo de un gravísimo proceso de corrupción cuyos efectos continúan hasta hoy y en el que personas y entidades públicas y privadas del más alto nivel del mundo legal y financiero, han actuado por acción u omisión. La quiebra fue provocada para que el control de Curauma pasara a un síndico que se desistiera de una acción anteriormente presentada por Curauma para impedir el despojo de su principal activo. Decisiones como ésta se siguen adoptando permanentemente tanto por el Síndico como por la Junta de Acreedores. Las autoridades fueron info...

Banco de Chile: Caso Curauma + Caso Caval El Banco de Chile, con más de 2,6 millones de clientes y activos por USD 60.736 millones hasta marzo de 2024, se posiciona como una de las instituciones financieras más importantes del país. Su retorno sobre patrimonio (ROE) del 24,6% y una capitalización CET1 del 13,8% reflejan su solidez financiera, mientras su alianza estratégica con Citibank refuerza su presencia global y estándares de compliance, asegurando el cumplimiento normativo en mercados locales e internacionales. Cotizando en las bolsas de Santiago, Electrónica y Nueva York (NYSE) bajo el símbolo BCH, el Banco de Chile se posiciona como un puente clave entre las economías locales y globales. Su asociación estratégica con Citibank no solo facilita el acceso a estándares internacionales más rigurosos en materia de compliance, sino que también lo somete al escrutinio de organismos reguladores como la Securities and Exchange Commission (SEC) en Estados Unidos, reforzando su imagen como...

El Caso Australis y el Caso Curauma exponen con claridad alarmante el fracaso sistémico de las instituciones chilenas encargadas de fiscalizar y proteger la fe pública. Entre ellas, la Comisión para el Mercado Financiero (CMF) y la Tesorería General de la República sobresalen por su incapacidad para prevenir irregularidades evidentes, mostrando una negligencia institucional que raya en la complicidad. Estas instituciones no fueron, o deliberadamente no quisieron, detener a tiempo operaciones fraudulentas que, con un mínimo de fiscalización efectiva, podrían haberse evitado, demostrando una indiferencia inaceptable hacia su mandato de proteger el interés público. En el caso Australis, la venta de la salmonera al grupo chino Joyvio en 2022 por más de 900 millones de dólares constituye un ejemplo paradigmático de la incapacidad de las instituciones chilenas para fiscalizar y garantizar la transparencia en operaciones de gran envergadura. La transacción, hoy bajo investigación, involucra d...

Todos los caminos conducen al Segundo Juzgado Civil (de Santiago, Chile). La asignación de los casos Curauma (2013), LATAM (2020) y el caso de las inmobiliarias querelladas (2023) al 2° Juzgado Civil de Santiago, pese a que las reglas (3 criterios) oficiales de la Corporación Administrativa del Poder Judicial (CAPJ) indicaban que debían recaer en distintos juzgados, expone un patrón consistente de manipulación en el sistema de distribución de causas judiciales. Las similitudes en los actores involucrados, las decisiones tomadas y las denuncias asociadas refuerzan la sospecha de que este tribunal ha sido sistemáticamente favorecido en procesos de alto impacto económico y mediático. Similitudes clave entre los tres casos 1. Manipulación en la asignación de juzgados. Según la CAPJ, la causa de Curauma debía ser asignada al 6° Juzgado Civil de Santiago, que tenía la menor carga acumulada (14.027 causas). Sin embargo, terminó en el 2° Juzgado Civil. En el caso LATAM, el análisis de la ...

La quiebra de Curauma S.A.: ¿error o manipulación en la distribución judicial?  El 19 de diciembre de 2013, el Segundo Juzgado Civil de Santiago declaró la quiebra de Curauma S.A., un hecho que cuestionó la transparencia del sistema de asignación de causas judiciales en Chile. El sistema de distribución de causas de la Corporación Administrativa del Poder Judicial (CAPJ) establece tres criterios fundamentales para la asignación de casos:  1. Criterio 1 . Tribunales habilitados: Solo se consideran los tribunales asociados a la localidad y materia correspondiente. En este caso, 19 tribunales cumplían con los requisitos específicos para conocer la quiebra de Curauma S.A. 2. Criterio 2 . Carga de trabajo por materia: La causa debe ser asignada al tribunal con la menor cantidad de ingresos en la materia específica ("Declaración de quiebra"). Si varios tribunales tienen igual carga de trabajo, se pasa al siguiente criterio.  3. Criterio 3 . Carga total de ingresos (desempate):...

El misterioso dueño de la marca “Chela” www.desenfoque.cl / 5 de diciembre de 12024 Por Felipe Saleh César Millán Nicolet es un abogado y aún síndico de quiebras activo en ciertos casos, que se mueve con sigilo entre Madrid y Santiago. Mientras en la capital española circula cerca de un consejo empresarial que reúne a importantes fortunas de Iberoamérica, en Chile su papel es menos glamoroso. Se ha opuesto a distintas inscripciones de marcas asociadas a cerveza, con éxito dispar y ha tenido o tiene participación como síndico en dos controvertidos procesos de quiebra. En su perfil de la red social Linkedin, César Ernesto Millán Nicolet se presenta como abogado y “asesor especial Europa” de la administradora de fondos Porfolio Capital. Pero en el detalle que muestra el equipo de la firma, especialista en el manejo personalizado de fortunas familiares y que administra activos por unos U$800 millones, el abogado nacido en Santiago en 1966, no aparece en la nómina de colaboradores. Millán, ...